Forex ou cripto: qual a diferença? Qual é o melhor para você?

Fala sócio, aqui é o Carlos! Você sabia que o mercado de Forex é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume de negócios diário de mais de 6 trilhões de dólares?

E não para por ai…

Se o volume de negociação diário do Forex fosse o PIB de um país, ele só ficaria atrás do PIB anual dos EUA, China e Japão.

Se os traders ativos do Forex formassem uma nação, ela seria mais populosa do que a Suécia, que tem cerca de 10,4 milhões de habitantes ou a cidade de Londres.

Que dizer das criptomoedas, como o Bitcoin? Sabia que ele têm um mercado de capitalização de mais de 2 trilhões de dólares?

E que a primeira compra feita com Bitcoin foram duas pizzas, que custou 10.000 Bitcoins em 2010. Hoje, essa pizza seria avaliada em bilhões de dólares.

Essas estatísticas mostram que os mercados de Forex e criptomoedas são complexos e arriscados, mas também oferecem oportunidades de lucro para os investidores que sabem como navegar neles.

Neste artigo, vamos explorar as principais diferenças entre o Forex e as criptomoedas. Vamos abordar temas como a natureza dos ativos, a regulamentação e supervisão, a volatilidade e liquidez.

Com essas informações você estará muito mais preparado para decidir qual é o melhor mercado para você.

Segue comigo!

O Que É Forex e Como Funciona?

Forex é o mercado de câmbio, ou seja, a troca de moedas ele foi criado em 1971 após o colapso do sistema de Bretton Woods.

Você usa muitas vezes sem saber. Por exemplo, quando você viaja para o exterior e compra a moeda do local que você está indo. Ou, simplesmente, quando faz uma compra internacional.

Esse mercado é 100% virtual, opera 24 horas por dia, 5 dias por semana, e é altamente líquido e volátil.

A negociação são feitas em pares de moedas, como USDBRL, EURUSD, etc e é altamente alavancado.

Esse mercado é regulamentado em vários países. No Brasil ainda não é regulamentado, mas é permitido.

O Que São Criptomoedas e Como Funcionam?

Criptomoedas são moedas digitais que utilizam tecnologia de criptografia para garantir transações seguras. Elas operam em um sistema descentralizado, o que significa que não são controladas por nenhum governo ou banco.

O Bitcoin foi a primeira criptomoeda, criada em 2008 (ainda é apenas um adolescente), abrindo caminho para várias outras que surgiram.

As mais conhecidas são o Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Cardano (ADA).

Toda transação é registrada em um blockchain, algo como um livro razão. Só que nesse caso é público e virtual, é mantido por uma rede mundial de computadores. Essa estrutura torna as criptos seguras.

Forex ou Criptos: Diferenças Fundamentais

Tanto o Forex quanto as Criptos compartilham o mesmo princípio básico: a de negociação de moedas.

Em virtude disso, tem muitos pontos em comum, como por exemplo a descentralização (embora que de formas diferentes) e funcionamento ser 24 horas (embora o forex só funcione de segunda a sexta).

Mas, também diferem em vários aspectos. Vejamos alguns deles.

Forex	Criptomedas
Moeda física	Moeda digital
Preço determinado pela confiança	Preço determinado pela oferta e demanda
Bancos centrais e governos controlam	Descentralizado
Funciona 24h de segunda a sexta	Funciona 24h todos os dias
Volatidade média	Volatilidade alta
É regulamentado em muitos países	É regulamentado em poucos países
Altíssima liquidez	Liquidez intermediária
Risco médio	Risco alto
Mercado maduro	Mercado novo
Alto volume de negociação	Médio volume de negociação
Pode ser impresso a qualquer momento	Tem limite de emissão (Bitcoin)

#1 Natureza dos Ativos

O Forex é o mercado tradicional e as negociações são feitas entre pares de moedas fiduciárias. Já as criptos são ativos digitais.

Uma moeda fiduciária é uma forma de dinheiro que não tem valor intrínseco. Deixa eu explicar melhor…

Seu valor é determinado pelo governo que a emite e pela confiança das pessoas em seu uso.

Por exemplo, por que uma nota de 100,00 reais vale isso, visto que o papel da nota custa centavos?

Isso ocorre porque a maioria das pessoas confiam no governo.

Quanto maior a confiança, mais forte tende a ser a moeda como é o caso do dólar americano.

E quanto menos confiança, mais fraca tende a ser a moeda, é o caso do bolívares venezuelanos.

Já as criptos são ativos virtuais e tem o seu valor baseado em oferta e demanda e não na confiança.

Logo, a primeira diferença entre Forex e Criptomoedas está em que uma é física e seu valor é lastreado na confiança dos governos e a outra é digital e tem o seu valor lastreado na oferta e demanda.

#2 Regulamentação e Supervisão

O Forex é um mercado maduro e bem regulamentado, com regras claras estabelecidas por instituições financeiras.

Existe supervisão de bancos centrais e instituições financeiras, além de instrumentos de proteções para os investidores.

Já nas criptos as negociações ocorrem de forma descentralizada, sem uma autoridade central, mas com uma supervisão crescente à medida que o mercado amadurece.

A regulamentação está em desenvolvimento, com iniciativas como KYC e AML. Mas ainda é preciso ter muito cuidado pois os riscos de fraudes e falta de proteção são mais altos.

#3 Volatilidade

Existem várias formas de se mediar a volatilidade, mas basicamente ela mostra a rapidez e a amplitude com que o preço de algo muda.

No forex, os preços das moedas mudam, mas geralmente de forma mais estável. Isso porque os governos e bancos centrais controlam essas moedas.

Já as criptomoedas são muito mais voláteis. O preço do bitcoin, por exemplo, pode subir ou descer muito em um curto período. Isso acontece porque não há um controle central e o mercado é mais especulativo.

Para você ter uma ideia do que estamos falando vamos analisar a maior queda do principal ativo de cada…

O maior drawdown (DD) do bitcoin nos últimos 10 anos foi de aproximadamente 78%. Isso ocorreu entre novembro de 2021 e junho de 2022, quando o preço caiu de cerca de $69.000 para $15.440.

Para o par EUR/USD, o maior drawdown nos últimos 10 anos foi de cerca de 20%. Isso aconteceu durante a crise da dívida europeia, quando o euro caiu significativamente em relação ao dólar.

#4 Liquidez

Liquidez significa o quão fácil ou difícil é vender um ativo. Por exemplo, imagine que você tem um apartamento no valor de 1 milhão de reais e precisa desse dinheiro hoje.

Quais as chances de colocar esse imóvel a venda e conseguir o valor dele no mesmo dia? Muito pequenas, concorda?

Isso quer dizer que um imóvel não tem muita liquidez.

O Forex é o maior mercado financeiro do mundo. Isso significa que é fácil comprar e vender rapidamente, sem grandes mudanças no preço, pelo menos para as principais moedas.

Já o Bitcoin é a cripto mais negociada online. No entanto, a sua liquidez ainda é pequena se comparada ao mercado de câmbio tradicional.

Um exemplo recente de falta de liquidez no bitcoin aconteceu em agosto de 2023. Um cliente vendeu uma grande quantidade de bitcoin na plataforma Liqi. Devido à baixa liquidez, o preço caiu 25% abaixo do valor de mercado.

Com a entrada de Big Players no mercado cripto por meio de ETFs a liquidez deve aumentar cada vez mais.

#5 Onde são negociadas

No forex, as transações são feitas por bancos e corretoras. Para negociar você precisa abrir uma conta, enviar sua documentação e, se tudo estiver dentro das regras,, você pode começar a operar.

Esse processo ajuda a garantir que tudo seja seguro e regulado.

Nas criptomoedas, as transações podem ser feitas de duas formas: diretamente entre as pessoas, usando a tecnologia blockchain ou por meio de uma exchange, que seria o equivalente a uma corretora.

Ao usar a primeira opção e fazer a auto custódia você elimina os intermediadores e ninguém além de você consegue ter acesso ao seu dinheiro.

Ao usar uma exchange, você terá algo parecido com o Forex, visto que os governos podem interferir, solicitar dados e até bloquear ou confiscar as suas criptomoedas.

#6 Potencial de retorno

Ambos os mercados tem um alto potencial de retorno. No entanto, as criptos tem um poder de “explosão” muito maior. Te temos alguns fatores que explicam isso…

O primeiro deles é que no caso do Forex existe a intervenção dos governos e bancos centrais para controlar as moedas.

Isso se deve ao fato de que uma moeda excessivamente valorizada pode afetar as importações e uma moeda excessivamente desvalorizada pode impactar na inflação.

Logo, todo país busca manter a sua moeda dentro de um range.

Já as criptos não tem essa interferência, o próprio mercado se regula.

Outro fator é que as criptos são ativos novos e a maioria com valores muito baixos. Logo, qualquer pequena variação representa uma mudança muito grande.

Ainda podemos citar também a questão da escassez. O Bitcoin, por exemplo, tem um limite de até quanto pode ser emitido, o que faz com que ele se torne cada vez mais valioso com o passar do tempo.

Já as moedas tradicionais, podem ser emitidas a qualquer momento o que gera uma grande desvalorização.

Vantagens e Desvantagens do Forex

Ao operar Forex liquidez você poderá entrar e sair de suas operações sem. Além disso, tende a ser mais estável do que outros as criptomoedas, com flutuações de preço moderadas e mais previsíveis.

A alavancagem pode ser uma vantagem e uma desvantagem ao mesmo tempo. Isso porque, você negocia valores maiores do que possui, o que pode aumentar tanto os lucros quanto as perdas.

Além disso, o Forex pode ser complicado para iniciantes, exigindo conhecimento sobre macro economia, fundamentos, gráficos e outros tipos de análises.

Outro ponto importante é a regulamentação, que varia de país para país. Nem todas as corretoras são confiáveis, então é essencial escolher bem onde você vai negociar.

Mesmo com regulamentação, é preciso estar atento aos riscos e se informar bem antes de começar.

Vantagens e Desvantagens das Criptomoedas

As criptomoedas podem servir como uma reserva de valor, especialmente quando se fala de moedas como o Bitcoin, que têm uma oferta limitada.

Além disso, elas permitem diversificação de portfólio, oferecendo uma classe de ativos que pode se comportar de maneira diferente das ações e títulos tradicionais.

O potencial de valorização é alto porque, em períodos curtos, algumas criptomoedas podem ver seus preços subirem de forma significativa.

A custódia própria é uma grande vantagem, já que os usuários têm controle total sobre seus ativos, sem depender de intermediários.

Por outro lado, a alta volatilidade é uma preocupação. Os preços podem mudar drasticamente em questão de horas, o que pode resultar em grandes perdas.

A segurança também é uma questão crítica, já que há riscos de ataques hackers e a perda de chaves privadas pode significar a perda total dos ativos.

Finalmente, a regulamentação das criptomoedas ainda está em evolução. As leis variam muito entre países e podem mudar rapidamente, criando incertezas para investidores.

Forex ou Cripto, como escolher?

Antes de escolhermos entre Forex ou Cripto temos que lembrar que não existe o melhor investimento. Pode parecer uma, mas pense o seguinte…

Se existisse um investimento que fosse superior a todos os outros, porque haveriam outros investimentos? Só existiria ele.

Por isso, a escolha deve ser pessoal e analisando múltiplos fatores. Abaixo estão alguns para você levar em conta:

#1 Objetivos Financeiros

Pense no que você quer alcançar. Objetivos diferentes exigem estratégias diferentes. Não tem como fugir disso. Por isso, você deve alinhar os seus investimentos com suas metas.

Se busca ganhos rápidos, cripto pode ser interessante. Lembre-se porém, que o risco existe e que você precisa de uma estratégia robusta para se dar bem nesse mercado.

O Forex, por outro lado, é mais estável e apesar de ter menos potencial de ganho, pode ser mais constante.

#2 Tolerância ao Risco

Um dos principais fatores que pode determinar se você deve escolher o Forex ou cripto é a sua tolerância ou risco.

Criptomoedas são extremamente voláteis. Se você não gosta de emoções fortes, talvez esse não seja o mercado certo para você.

Se você fica ansioso com flutuações no mercado, opte pelo Forex. Assim, evita o estresse e mantém a sanidade financeira.

Invista de forma que te deixe confortável, sem comprometer seu sono.

#3 Experiência de Negociação

Se você já é um trader ou investidor experiente você deve testar a sua metodologia em cada um dos mercados e vê em qual deles ele funciona.

Para isso você pode usar robôs traders, para fazer backtesting e otimizações para validar sua estratégia.

Como o Forex é um mercado mais maduro, você terá muito mais dados e confiabilidade nas informações.

Além disso, você pode usar uma conta demo para validar a sua estratégia nas cpritos e no mercado de câmbio. Assim você não corre o risco de perder o seu capital real enquanto está no processo de análise.

E claro, seja você experiente ou novato, estudar nunca é demais. Entender as nuances de cada mercado pode ser o diferencial. Não pule etapas, e respeite seu tempo de aprendizado.

#4 Recursos Disponíveis

Hoje os recursos disponíveis são muito similares, mas o Forex tem mais ferramentas analíticas e suporte.

Isso porque, enquanto boa parte das Exchanges criam suas próprias plataformas, que embora até sejam cheias de recursos, tem muitas limitações.

Mas hoje já é possível ter acesso as criptos nas mesmas plataformas do Forex como o MT5 e Trading View.

O legal dessas ferramentas é que além de permitir a compra e venda, elas tem comunidades. Esses locais servem para disponibilizar códigos de indicadores, robôs e análises de mercado.

Qual é Melhor Para Iniciantes?

Você é iniciante e não sabe qual escolher? Forex ou Criptos?

Forex é mais estruturado e com recursos educativos. Muitos iniciantes acham isso útil. O mercado é bem regulamentado, o que dá mais segurança para começar.

Já as criptomoedas são mais intuitivas para quem está familiarizado com tecnologia. Plataformas como a Bybit e Binance facilitam a entrada. No entanto, a volatilidade pode ser assustadora para quem está começando. É um mercado menos previsível.

Para iniciantes, Forex oferece um ambiente de aprendizado mais controlado. Os riscos são menores, mas é preciso paciência. Criptomoedas exigem mais coragem e tolerância ao risco.

Ambos têm seu valor, mas Forex pode ser uma escolha mais segura para aprender o básico

Então, já se tomou sua decisão? Forex ou Cripto? Ambos os mercados têm suas particularidades e oferecem oportunidades únicas.

O Forex é mais estável e regulamentado, ideal para quem busca segurança e previsibilidade. Já as criptomoedas são mais voláteis e oferecem um potencial de retorno explosivo, mas exigem coragem e uma boa tolerância ao risco.

Escolha o mercado que mais se alinha aos seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e experiência de negociação. E lembre-se, estudar e entender as nuances de cada mercado é essencial para qualquer tipo de mercado.

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Perguntas Frequentes