B3 ou Forex? Entenda as diferenças de uma vez por todas

Fala sócio, aqui é o Carlos! Você já se perguntou qual mercado oferece as melhores oportunidades para seus investimentos: o mercado de ações brasileiro (B3) ou o vasto mercado global de câmbio?

Talvez você já tenha negociado na bolsa brasileira e se perguntado como seria atuar em um mercado onde trilhões de dólares são movimentados diariamente.

Ou, quem sabe, você está curioso sobre como a volatilidade e alavancagem do Forex se comparam às características mais estáveis e regulamentadas da nossa bolsa de valores.

Afinal, qual desses mercados é mais adequado para o seu perfil de investidor? Quais são as principais diferenças entre B3 e Forex? E as semelhanças?

E, mais importante, como essas diferenças podem impactar diretamente os seus resultados financeiros?

Continue lendo para descobrir as vantagens, desvantagens, custos e outras características essenciais desses mercados, e qual deles pode ser o melhor caminho para suas próximas negociações!

O Que é a B3?

A B3, ou Bolsa de Valores do Brasil, é o principal mercado financeiro do país, onde você pode comprar e vender ações, opções e outros ativos.

Ela foi criada em 2017, a partir da fusão da BM&FBovespa e da Cetip. Desde então, ela se tornou a maior bolsa da América Latina.

Nesse período foram várias transformações, sempre buscando modernizar e facilitar o acesso ao mercado financeiro.

A B3 funciona como um shopping center onde compradores e vendedores se encontram e fazem negócios.

A B3 é o lugar ideal para quem quer investir em ações brasileiras e participar do crescimento das empresas do país.

Além disso, a B3 oferece várias ferramentas e plataformas para facilitar suas negociações. E muitas delas facilitam o uso de robôs traders para automatizar suas operações.

O Que é o Mercado Forex?

O Forex, ou mercado de câmbio, é onde as moedas são compradas e vendidas em pares. Isso significa que, ao negociar, você sempre troca uma moeda por outra.

É um mercado muito maduro, com centenas de anos de existência e que vem se renovando a cada dia. Muitas pessoas participam até mesmo sem saber.

É um mercado altamente líquido e volátil, operando 24 horas por dia, cinco dias por semana.

Os investimentos nesse mercado são em sua maior parte automatizados. Estima-se que aproximadamente 70%.

Nada mais natural, visto que os Big Players globais dominam esse mercado.

Isso torna o Forex um mercado dinâmico, mas também arriscado, exigindo que você tenha cuidado e desenvolva boas estratégias para minimizar riscos.

Diferenças Entre B3 e Forex

Regulamentação e Segurança

A primeira diferença que vamos analisar entre a B3 e o Forex é na regulamentação e segurança.

A B3 é regulada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que é um órgão vinculado ao Ministério da Fazenda.

Entre as responsabilidades da CVM estão:

• Fiscalizar;
• Criar normas;
• Punir, e;
• Desenvolver o mercado.

Agindo assim, gera segurança e transparência para todos os participantes da B3.

Diferentemente de uma Bolsa, que está presente em um único local e segue essas regras, o Forex é um Mercado Global. Dessa forma, não existe um órgão específico que regulamente.

Nesse caso, cada país tem as suas regulações, e em alguns países, embora sejam permitidos não existe regulamentação, como é o caso do Brasil.

Já em outros países, e regiões como na Europa existe uma forte regulamentação e fiscalização. Os principais órgão são: NFA, DFSA, FSC, CySEC e FSA.

Como no Brasil o mercado não é regulado, você deve selecionar muito bem aonde vai operar para não cair em golpes.

Mas as diferenças entre B3 e Forex não param por ai. Continue lendo e veja uma das principais.

Participantes e Tipo de Mercado (Centralizado x Descentralizado)

A B3 é um mercado centralizado, o que significa que todas as transações passam por uma única entidade e você negocia com outros investidores através de corretoras.

De certa forma esse traz alguma nível de segurança. Mas, ao mesmo tempo, pode abrir brechas para manipulações por parte de operadores institucionais que conseguem operar grandes volumes.

Já o Forex é um mercado descentralizado, onde as transações ocorrem diretamente entre os participantes, como:

• Bancos Centrais
• Bancos Comerciais
• Hedge Funds
• Investidores Individuais

Isso traz uma liquidez impressionante e praticamente elimina a possibilidade de um único player, por maior que seja, gerar grandes movimentos.

A exceção é quando Bancos centrais fazem alguma intervenção, como aconteceu recentemente com o Banco Japonês (BoJ).

Mas para gerar o movimento foi estimado que o BoJ tenha usado aproximadamente 22 Bilhões de dólares.

E muitas vezes, pouco tempo depois de intervenções assim o mercado tende a voltar ou se aproximar dos patamares anteriores.

Localização e Horários

Se você sonha em ser trader mas trabalha em horário comercial e não tem como operar na Bolsa Brasileira, aqui pode estar uma boa notícia. Isso porque, existe uma grande diferença entre a B3 e o Forex no quesito de horários.

Assim como um estabelecimento comercial tradicional, a B3 também possui horários de funcionamento comercial. Que são:

• Mercado à Vista: das 10:00 às 17:00.
• Mercado Futuro: das 09:00 às 18:00.

Enquanto isso, o Mercado de Câmbio funciona 24 horas por dia, de domingo à noite até sexta-feira à tarde. Isso significa que você pode negociar a qualquer momento, o que é uma grande vantagem para muitos traders.

No quesito horário de negociação o mercado de câmbio só fica atrás do mercado de criptomoedas que funciona 24 horas todos os dias.

Ativos Negociados

Na B3, você pode negociar diversos produtos, como:

• Ações: partes de empresas que você pode comprar.
• ETFs: fundos que replicam índices de ações.
• Derivativos: contratos que derivam de ativos, como futuros e opções.

No Forex, a negociação é feita principalmente em pares de moedas, as principais moedas são:

• Dólar Americano (USD)
• Euro (EUR)
• Iene Japonês (JPY)
• Libra Esterlina (GBP)
• Franco Suíço (CHF)

Ao negociar uma moeda, necessariamente você está indo contra a outra. Por exemplo, ao vender o par USDBRL, você está vendendo o Dólar Americano e comprando o Real Brasileiro.

Embora o Forex seja especificamente voltado para moedas, as corretoras oferecem CFDs de diversos outros como ações, índices, metais, commodities e até criptos.

Conta Margem e Alavancagem

A alavancagem é uma técnica que permite você multiplicar o seu dinheiro para comprar ativos mais caros.

Na B3 e no mercado de ações em geral, a alavancagem é mais restrita e geralmente limitada a operações de daytrade.

Por exemplo, o valor de um mini contrato de dólar é US$ 10.000,00.

No entanto, devido a alavancagem você precisa de apenas R$ 150,00 reais para abrir uma posição. Considerando que o dólar está por volta de R$ 5,50 temos uma alavancagem aproximada de 360 vezes.

Mas, se você precisar fazer Swing Trade, ou seja, não fechar a operação no mesmo dia a margem necessária passa para R$ 3.000,00. Ou seja, uma alavancagem de aproximadamente 18 vezes.

Já no Forex a realidade é bem diferente. O valor varia de corretora para corretora, mas geralmente fica em torno de 500 vezes, 1000 vezes e até 2000 vezes.

Isso quer dizer que para abrir um contrato de EURUSD que vale US$ 100.000,00 você precisa de aproximadamente U$ 100,00 de margem.

No entanto, vale notar que as moedas podem ser negociadas com lotes fracionados, ou seja, você pode operar 0.01 e para isso precisaria de apenas US$ 1,00 (menos de 6 reais) para abrir uma posição.

Outra diferença do Forex para a B3 é que não existe diferença na margem/alavancagem por tipo de operação. Ou seja, não importa se você fará day trade ou swing trade, a alavancagem e a margem necessária é a mesma.

Forex vs B3: Custos e Taxas Envolvidas

Quando você decide investir, é super importante entender os custos e taxas que podem aparecer. Vamos dar uma olhada nos principais pontos que você deve considerar tanto na B3 quanto no Forex.

Entender os custos é essencial para maximizar seus lucros e minimizar perdas. Não deixe de pesquisar e comparar as taxas antes de investir!

Na B3, os custos podem incluir:

• Taxa de corretagem: O que você paga para a corretora por cada operação.
• Taxa de custódia: Cobrada para manter seus ativos na corretora.
• Impostos: Como o Imposto de Renda sobre os ganhos.

Enquanto no Forex, os custos são um pouco diferentes:

• Spreads: A diferença entre o preço de compra e venda.
• Comissões: Algumas corretoras cobram por cada operação.
• Taxas de swap: Custo de manter uma posição aberta durante a noite.

No geral a B3 tem custos fixos e previsíveis. Já o Forex possui custos variáveis, dependendo do spread e da volatilidade do mercado.

Pontos em Comum

Tanto na B3 quanto no Forex, você vai encontrar plataformas de negociação que facilitam a sua vida. Isso porque, as corretoras investem em parcerias para oferecer aos traders as melhores ferramentas para o seu público alvo.

Assim, em ambos os mercados você terá plataformas com:

• Interface amigável: Ambas oferecem interfaces que são fáceis de usar.
• Gráficos e análises: Você pode acessar gráficos e ferramentas de análise para tomar decisões mais informadas.
• Apps para celular: Negocie de qualquer lugar, desde que tenha internet.

As estratégias que você usa para operar podem ser semelhantes em ambos os mercados. Portanto você pode usar a análise técnica, fundamentalista e de sentimento.

Além disso, os dois mercados são influenciados por notícias, mas em graus bem diferentes.

Por fim, é interessante ter uma medida de diversificação e fazer gestão de risco.

Ambos os mercados têm suas particularidades, mas a essência da negociação e a busca por lucros são bem parecidas. Você pode se sentir confortável em aplicar o que aprendeu em um mercado no outro!

Forex ou B3? A verdade é que a escolha depende muito do que você busca e do seu estilo de investimento.

As diferenças entre B3 e Forex estão presentes em diversas áreas e o que para uns pode ser positivo para outro nem tanto.

Ambos os mercados têm suas vantagens e desvantagens, e entender essas diferenças é crucial para a sua escolha.

Se você busca um ambiente mais regulamentado e estável, próximo de você ou operar com ativos que estão mais ligados ao seu dia a dia a bolsa brasileira pode ser a escolha certa.

Por outro lado, se você está disposto a desbravar um novo mercado, não está disponível durante o dia, tem pouco capital e o seu perfil suporta um pouco mais de volatilidade, operar moedas pode melhor.

Além disso, um mercado não exclui o outro. Nada impede que você opere os dois mercados. Afinal de contas, a diversificação é uma forma interessante de proteção.

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