Fala sócio, aqui é o Carlos e a seguir eu vou te apresentar os 13 principais erros no trading automatizado, tanto por experiência própria, como também analisando o resultado e dezenas de usuários do SDIN4.
Você provavelmente já ouviu algum guru dizer que o emocional é a principal razão que fazem os traders perderem dinheiro no mercado financeiro. Alguns chegam a dizer que o emocional representa até 70% ou mais do resultado.
Mas se é realmente assim, já se perguntou por que muitos investidores falham ao usar robôs traders? A verdade é que os erros no trading automatizado podem ser fatais para o seu capital.
Mas não se preocupe, neste guia, vamos explorar os 13 principais erros que os investidores cometem ao operar com robôs traders e, mais importante, como evitá-los. Por isso, continua comigo nas próximas linhas.
#1 Desconsiderar os riscos do day trade automatizado
Problema:
O day trade automatizado pode parecer uma maneira fácil de ganhar dinheiro, mas….
Não esqueça que estamos falando de renda variável e, na maioria dos casos, operações alavancadas, o que significa um alto grau de risco.
Apesar disso, muitos investidores subestimam os riscos das operações de day trade, muitas vezes influenciados por propagandas com promessas de ganhos rápido e fácil, e acabam sofrendo grandes perdas.
Mas lembre-se: no mundo do trading, lidamos com probabilidades ao invés de certezas.
Portanto, para se expor a uma probabilidade de retorno, o trader precisa necessariamente se expor também ao risco de perder.
Além disso, o mercado financeiro é altamente volátil e imprevisível. Eventos inesperados, como mudanças econômicas ou políticas, podem afetar drasticamente os preços dos ativos.
No dia 5 de agosto de 2024 tivemos um exemplo disso, no que foi chamado de pânico generalizado, quando a bolsa japonesa caiu 12% e teve diversos circuit breakers.
Isso significa que, mesmo com uma estratégia automatizada, você ainda está sujeito a riscos significativos.
Solução:
Para mitigar esses riscos, é fundamental analisar os resultados em conta real, realizar backtests e verificar o drawdown máximo da estratégia.
O backtest é rodar a estratégia no passado e ver os seus resultados. Isso pode ajudar a identificar se ela foi lucrativa e mostrar possíveis falhas que podem ser ajustadas antes de operar em uma conta real.
Além disso, use um capital adequado, evite a tentação de aumentar a alavancagem e nunca invista mais do que você pode perder.
Imagine que você está dirigindo em uma estrada desconhecida. Você não sairia acelerando sem antes consultar um mapa ou GPS, certo? Da mesma forma, no day trade automatizado, é crucial entender o terreno antes de investir seu dinheiro.
#2 Buscar 100% de acerto
Problema:
Quem não gosta de ganhar, não é mesmo? Mas… Pare e pense um pouco: se existisse uma estratégia que sempre ganha, será que existiria alguma outra estratégia?
Por isso, apesar de ser o sonho de todo trader, na prática é impossível conseguir uma estratégia com 100% de acerto. E digo mais, esse é um dos erros no trading mais perigosos.
Vale repetir, trade se trata de probabilidade e, por melhor que seja a sua estratégia, “cisnes negros” (eventos inesperados) podem surgir a qualquer momento e corroer todo o resultado de sua estratégia em instantes.
Solução:
Ter expectativas realistas. O foco deve ir além da taxa de acerto, como o retorno sobre o investimento e a gestão de risco.
A meta ao criar um modelo de trading automatizado é ter uma expectativa matemática positiva. Ou seja, ser lucrativa no longo prazo, mesmo com taxas de acerto pequena.
Uma estratégia de negociação com 30% de taxa de acerto, pode ser mais lucrativa do que uma estratégia com uma taxa de acerto de 90%. Depende apenas do gerenciamento.
#3 Interferir na atuação do robô
Problema:
Fechar operações de forma antecipada ou ficar ligando e desligando o robô vai prejudicar o resultado da estratégia.
Quando você interfere no robô, está quebrando a lógica da estratégia que passou por uma série de backtests, otimizações, que foi cuidadosamente planejada e testada. Ou seja, os seus dados reais não terão nenhum valor.
Além disso, se você está interferindo na estratégia é porque não tem confiança. Então, porque colocar o seu dinheiro suado em algo que você não confia?
Solução:
Para evitar esse erro, é essencial confiar na estratégia e deixar o robô operar conforme planejado. Se você ainda não se sente seguro, rode a estratégia por um tempo na conta demo, até ter certeza.
Colocar o robô em uma VPS (Servidor Virtual Privado) também ajuda, pois trata-se de um ambiente estável e seguro, minimizando o risco de falhas técnicas.
Com ela você também não precisa ficar com o computador ligado, então é um fator adicional para minimizar a ansiedade de interferir.
#4 Usar apenas um robô
Problema:
Operar com apenas um robô significa que você está colocando todos os seus ovos em uma única cesta. Se essa estratégia falhar… Você já sabe o resultado.
Além disso, o mercado é um “organismo vivo” e está em constante mudança. Assim, uma única estratégia pode não ser suficiente para lidar com os diferentes cenários do mercado financeiro.
Por exemplo, se você usar um setup de tendência um mercado lateral ou um setup de reversão em um mercado de tendência as chances de sucesso são mínimas.
Solução:
Rode múltiplas estratégias para distribuir o risco. O trading automatizado possibilita utilizar diferentes robôs e estratégias que se complementem.
Por exemplo, você pode combinar uma estratégia de tendência com uma estratégia de reversão para equilibrar os riscos e aumentar as chances de sucesso.
E você pode diversificar em diferentes mercados e ativos ou até mesmo no mesmo ativo com estratégias diferentes usando uma conta hedge. Isso ajuda a reduzir a correlação entre as estratégias e a proteger seu portfólio.
#5 Usar um robô desalinhado ao perfil
Problema:
Usar um robô trader desalinhado ao seu perfil pode causar estresse e decisões impulsivas. Cada investidor tem uma tolerância ao risco diferente, e uma boa estratégia para um pode não ser ruim para outro.
Um trader mais arrojado talvez fique confortável com um rebaixamento de capital de 50%. Já um investidor conservador vai estar roendo as unhas, arrancando os cabelos e sem dormir em um cenário como esse.
Solução:
Entenda o seu perfil de risco antes de escolher um robô trader. Pergunte a si mesmo:
- Qual é a minha tolerância ao risco?
- Estou confortável com a possibilidade de perdas temporárias?
- Prefiro uma abordagem conservadora ou agressiva?
Depois disso, selecione apenas estratégias que estejam alinhadas com sua tolerância ao risco.
Por exemplo, se você é um investidor conservador, escolha robôs que utilizem estratégias de baixo risco e que priorizem a preservação do capital.
Se você é mais agressivo, pode optar por estratégias que busquem maiores retornos, mesmo que isso signifique assumir mais riscos.
#6 Se alavancar demais
Problema:
A alavancagem em si é algo bom, pois permite que você opere com mais dinheiro do que realmente possui. Sem ela não conseguiríamos operar a grande maioria dos papéis.
Para você ter uma ideia, um minicontrato de dólar custa US$ 10.000 dólares para cada R$ 1.000 reais. No cenário de um dólar a R$ 5,00 o valor do contrato seria R$ 50.000.
Será que sem a alavancagem teríamos a liquidez que temos hoje no mercado?
Mas existe um problema, a alavancagem amplifica tanto os lucros quanto as perdas. E, muitos investidores, atraídos pela possibilidade de ganhos rápidos, acabam se alavancando demais.
O resultado é que a corretora faz a chamadas de margem, onde você é obrigado a adicionar mais capital à sua conta para cobrir as perdas. Caso isso não ocorra, a corretora faz a zeragem compulsória.
Dessa forma, além do prejuízo no trading será necessário pagar ainda o valor da zeragem que é um dos maiores custos das corretoras e que se não houver saldo, será cobrado juros diários.
Solução:
Use a alavancagem com cautela, nunca opere com mais do que você pode perder e dê preferência a corretoras que fornecem proteção de saldo negativo.
A preservação do capital é mais importante do que a busca por lucros rápidos.
Segundo Warren Buffet, a primeira regra de um investidor de sucesso é não perder dinheiro e a segunda é nunca esquecer da primeira.
Uma boa prática é sempre optar pela máxima alavancagem, pois ela exige menos margem para operar. No entanto, a estratégia não deve ultrapassar 50% da alavancagem disponível.
#7 Usar um setup com Overfitting
Problema:
Muitas pessoas chegam até mim para dizer que o backtest de uma estratégia foi uma maravilha, mas quando colocou em conta real só deu prejuízo.
Na maioria dos casos isso se deve ao Overfitting. Isso ocorre quando uma estratégia é ajustada tão bem aos dados históricos que perde a capacidade de se adaptar a novas condições de mercado.
Atenção: resultados passados não significam resultados futuros.
Algo muito parecido com isso ocorre em nosso dia a dia. Por exemplo, quando você vai ter o primeiro encontro. Você coloca uma roupa especial, vai perfumado, leva a menina pra um lugar legal, etc…
Ou seja, você deixa o ambiente perfeito para ter um determinado resultado. Depois do ocorrido, você não mantem mais o mesmo comportamento.
Da mesma forma, a estratégia pode ter um desempenho excelente em backtests, mas falhar miseravelmente em operações reais, porque ela foi especialmente preparada uma determinada situação.
Solução:
Para evitar o overfitting, faça testes de robustez, use períodos longos e priorize estratégias com uma boa quantidade de operações.
Além disso, teste em diferentes mercados e foque em estratégias simples para garantir que elas sejam adaptáveis e resilientes.
#8 Correlação Excessiva
Problema:
Ter estratégias com alta correlação entre si não diversifica o portfólio e ainda duplica o risco.
Por exemplo, se todas as suas estratégias se dão bem com a queda de juros, em um cenário de provável aumento da taxa, todas as estratégias podem ter uma queda repentina.
Solução:
Diversifique seu portfólio com robôs que operem diferentes estratégias de mercado como tendência, consolidação e reversão.
Você também pode fazer isso operando mercados diferentes, que não estejam correlacionados, como Forex, Ouro, Petróleo, Índices e ações diversificadas.
#9 Desconhecer o Mercado
Problema:
No livro O Homem Mais Rico da Babilônia, George S. Clason aborda no capítulo 2 sobre a importância de investir sabiamente, chamando a atenção para colocar o seu dinheiro apenas em algo que você domine.
E isso faz todo sentido… Pois se você não conhece bem algo, você tem muito mais chances de ser enganado.
O mercado financeiro é dinâmico e influenciado por diversos fatores, como notícias econômicas e políticas e mudanças nas políticas monetárias.
Se você sabe como esses fatores influenciam nos ativos que você opera estará na frente da grande maioria.
Solução:
Conheça as características e particularidades dos ativos que você está operando.
Acompanhe podcasts, blogs, fórum, perfis sobre o assunto no X (antigo Twiter).
Estude o mercado, as estratégias e os indicadores para aprofundar seu conhecimento e a desenvolver habilidades essenciais para o trading automatizado.
Além disso, participe de treinamentos e workshops oferecidos por plataformas de investimento.
#10 Pensar no Curto Prazo
Problema:
A maior parte das pessoas que começam no day trade buscam ganhos altos e imediatos. Foi assim que você começou? Muitos acham que vão ficar ricos em uma operação.
E quando aparece um guru com a “fórmula mágica” para ganhar 2 mil por dia, o que acontece? Sim, geralmente você verá muitas pessoas decepcionadas.
Não estou dizendo que não é possível fazer R$ 2.000 ou mais por dia, mas simplesmente que não é algo instantâneo e tão fácil quanto vendem.
E quanto mais pessoas com essa pressa tem, mais dinheiro haverá no mercado para alimentar os pacientes.
Solução:
Adote uma visão de longo prazo. Um estudo famoso, conhecido como o Experimento do Marshmallow, ilustra bem a importância da paciência e da gratificação adiada.
No estudo, crianças foram colocadas em uma sala e receberam um marshmallow. Elas tinham a opção de comer o marshmallow imediatamente ou esperar 15 minutos e receber dois marshmallows.
Os resultados mostraram que as crianças que conseguiram esperar tiveram melhores resultados em várias áreas da vida, incluindo desempenho acadêmico e habilidades sociais.
Esse experimento destaca a importância de resistir à tentação de gratificação imediata em favor de recompensas maiores no futuro.
No trading automatizado, isso significa manter o foco nos objetivos de longo prazo, mesmo sabendo que muitas vezes pode parecer melhor aproveitar o resultado de agora.
Estabeleça metas claras e realistas para o longo prazo e mantenha-se disciplinado em seguir seu plano.
#11 Falta de Gestão de Risco
Problema:
Geralmente a falta de gestão de risco está ligada a dois fatores: falta de conhecimento e prepotência.
No primeiro caso, alguns acham que gerir risco é apenas ter um stop loss.
No segundo, geralmente ocorre justamente o inverso, ou seja, a pessoa acha que tem um conhecimento fora da curva e que construiu uma estratégia infalível.
Em ambos os casos, se a pessoa não se conscientizar logo da importância da gestão de risco para os robôs traders, descobrirá da pior forma possível.
Solução:
Implemente uma gestão de risco eficaz. Isso pode variar muito de estratégia para estratégia, mas entre as opções que você pode considerar estão:
- Diversificação;
- Stops, brak even e stop móvel;
- Alvos;
- Hedge;
- Limites de operações, horários e outros;
- Capital por estratégia;
- Tamanho do lote…
#12 Falta de Monitoramento
Problema:
Muitos investidores acreditam que, uma vez configurado, nunca mais precisarão tocar no robô trader. Isso é um erro, pois o mercado financeiro é dinâmico e está em constante mudança.
A sua estratégia vai variar ao longo do tempo devido a mudanças nas condições de mercado. Sem monitoramento, você pode não perceber quando uma estratégia deixa de ser eficaz.
Solução:
Monitore o portfólio regularmente, avalie o desempenho e faça ajustes nas estratégias quando necessário. Esteja sempre atento ao comportamento do mercado e às mudanças nas condições econômicas.
Utilize os indicadores na sua plataforma para acompanhar o desempenho das suas estratégias. E quando identificar que uma certa estratégia não está performando bem, pause e aguarde uma mudança de mercado ou faça ajustes.
#13 Operar como amador
Problema:
Não sei você, mas muitas pessoas quando estão conversando falam que quebraram a “banca”. Pois é, isso porque para muitas delas o mercado financeiro é como um jogo ou uma diversão.
Com essa mentalidade, em vez de se aprofundar, muitos preferem buscar pelo setup de 100% de acerto, pela fórmula mágica, pelo método milagroso…
O trading automatizado exige disciplina, conhecimento e uma abordagem profissional. Sem esses elementos, é fácil cometer erros e perder dinheiro.
Solução
Trate o trading como um negócio, uma empresa. Invista tempo em aprender sobre o mercado, as estratégias e as ferramentas.
Participe de cursos, workshops e leia livros sobre trading automatizado. Acompanhe as tendências e as novas tecnologias. Agir com profissionalismo e disciplina é essencial para alcançar o sucesso a longo prazo.
Conclusão: Top 13 Erros no Trading Automatizado e como evitá-los
Neste guia, exploramos os Top 13 erros no trading automatizado e como evitá-los. Desde desconsiderar os riscos do day trade automatizado até operar como amador.
Independentemente se você já opera com robôs traders a muito tempo ou está apenas iniciando, é importante ficar atento a esses erros e se policiar para não cometê-los.
Estude o mercado, diversifique suas estratégias, gerencie os riscos e monitore o desempenho das suas operações. Com essas práticas, você estará mais preparado para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades do trading automatizado.
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