Fala sócio, aqui é o Carlos e nas próximas linhas você verá um guia de como operar com robôs na bolsa de valores.
Você sabia que cerca de 40% das negociações na bolsa de valores no Brasil são operações automatizadas? Parece muito? Não se levarmos em conta que ainda em 2014 cerca de 70% das operações de todo o mundo eram realizadas por robô, segundo o livro “A Finança Digitalizada: capitalismo financeiro e revolução informacional“
Embora a grande maioria desses robôs sejam de “big players”, ou seja, das grandes corporações. Essa ferramenta agora também está acessível para nós, meros mortais (usuário comum).
Esses robôs traders são como ajudantes compram e vendem ações para você. Basta dizer o que ele tem que fazer e pronto, será feito de forma rápida e eficiente.
Mais e mais pessoas estão automatizando seus trades para melhorar suas estratégias de investimento. Eles ajudam a diversificar os investimentos, eliminar a emoção e facilitar o processo de análises.
Neste artigo, vamos ver como você pode usar esses robôs na bolsa de valores, desde o que você precisa até como escolher o robô certo para você. Confere!
O que precisa para operar na bolsa de valores
Operar na bolsa de valores pode parecer complicado, mas com as ferramentas certas e um pouco de conhecimento, você pode começar a investir de forma inteligente.
Para dar os primeiros passos nessa jornada você deve seguir 4 etapas simples. Veja a seguir:
#1 Conta em uma Corretora de Valores
Primeiro, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores. “Mas porque eu preciso de uma corretora?”, talvez esteja se perguntando.
Pense na corretora como uma ponte que conecta você ao mercado financeiro.
Por isso, escolha uma corretora confiável e que suporte o uso de robôs traders. No Brasil temos 8 corretoras que oferecem o Metatrader 5, a principal plataforma de automação de investimentos.
É como escolher um bom par de tênis para correr uma maratona – você quer algo que seja seguro e eficiente.
#2 Entender o Mercado Financeiro
Antes de começar a investir, é importante entender como o mercado financeiro funciona. Não precisa ser um expert, mas é bom aprender sobre diferentes tipos de investimentos, como ações, fundos e derivativos.
Imagine que o mercado financeiro é um grande parque de diversões, cheio de brinquedos e atrações. Você está lá, como uma criança, ansiosa para explorar tudo. Mas, assim como no parque, cada brinquedo tem suas próprias características e regras.
Alguns brinquedos exigem uma altura mínima para que você possa brincar. Outros podem parecer assustadores à primeira vista, como a casa do terror. Há também os brinquedos que sempre têm filas enormes, como a roda-gigante ou o carrossel.
Assim também são os investimentos, alguns ativos podem exigir um “alto capital”. Outros são extremamente voláteis, o que pode ser assustador para muitos investidores. E tem também aqueles que são muito populares e para entrar em um bom momento você precisa aguardar.
#3 Ter uma Estratégia de Investimento
Se você não sabe para onde ir, qualquer caminho serve, não é verdade?
Por isso, ter uma boa estratégia ajuda você não apenas a saber onde quer chegar, mas o que talvez seja mais importante, como vai fazer isso.
E estratégia de investimento não engloba apenas ter um setup, ou sinal de entrada. Isso é apenas a ponta do iceberg.
A estratégia de investimento também envolve as classes de ativo e quanto vai alocar em cada um deles. Até porque não é muito sensato colocar todos os ovos em uma única cesta.
#4 Gerenciar o Risco
Gerenciar riscos é crucial para o sucesso no mercado financeiro. Mas para muitos isso significa apenas usar um stop loss, ou seja, definir um limite de perda.
No entanto, se você parar para analisar, a abordagem da maior dos grandes investidores não é essa.
Por exemplo, você acha que Warren Buffet, considerado um dos maiores investidores do mundo coloca o stop loss abaixo da mínima anterior ou no fundo mais recente quando investe milhões em uma ação?
Logo, gerenciar o risco está intimamente ligado com fatores como:
- O que você está negociando;
- Qual o tamanho do seu capital;
- Qual a assimetria entre risco e retorno;
- E em alguns casos, até mesmo a corretora e tipo de conta que você está usando.
Como operar com robôs na bolsa de valores
Defina a plataforma
Para operar com robôs na bolsa de valores, o primeiro passo é escolher uma plataforma confiável. O ideal é usar plataformas específicas para isso.
Ela deve ser fácil de usar, mesmo para iniciantes. Mas, não necessariamente ser cheia de “firulas”. Isso porque, quando falamos de algotrading, ou seja, operações automatizadas, quanto mais leve, melhor.
Outro fator relevante a considerar são os custos envolvidos com a plataforma. O MT5, que é a mais usada para automação de investimentos é gratuita.
Algumas corretoras oferecem outras plataformas grátis, dependendo do volume negociado.
Por fim, um fator extremamente importante é analisar a quantidade de robôs, indicadores e o quão forte é a comunidade de desenvolvedores.
Escolha o tipo de robô
A escolha do tipo de robô dependerá do seu perfil e das suas necessidades. Por isso, você deve se perguntar:
- Qual é a minha experiência no mercado financeiro?
- Qual o nível de controle que eu quero ter sobre a estratégia?
- Meu foco é no curto prazo ou longo prazo?
- Qual o grau de risco que estou disposto a correr?
- Quais os meus objetivos de investimento?
- Estou disposto a aprender e desenvolver minhas próprias estratégias?
Essa auto análise é importante, pois cada tipo de robô tem vantagens e desvantagens.
Os Robôs White Box, oferecem total transparência sobre as estratégias, permitindo que o usuário ajuste e personalize todos os parâmetros. Esse é o robô ideal se você já é trader e quer apenas automatizar suas operações, ou se quer aprender e desenvolver suas estratégias.
Os Robôs Black Box são mais fáceis de mexer, mas é o que da menos controle, além de esconder a lógica por trás das operações. Nesse tipo de automação, você se torna totalmente dependente do desenvolvedor.
Os Robôs Gray Box é uma mistura dos dois tipos anteriores. Oferecem mais opções de ajustes, mas também não “dizem” qual a estratégia que operam.
Outra opção são os Copy Trader. Esses robôs copiam as operações de outros traders ou robôs. Essa é talvez a opção mais prática, pois você pode ver uma série de estratégias direto nas corretoras e pode seguir as estratégias desejadas diretamente pelo celular.
Defina um Capital
Antes de começar operar na bolsa com robôs analise a estratégia e os resultados passados em conta real e backtests.
Uma das principais métricas para definir o capital é considerar o máximo drowown, ou seja, o máximo de queda que a estratégia teve no período analisado.
Por exemplo. Digamos que uma estratégia em um período de 5 anos teve uma rentabilidade de 100%. No entanto, em determinado período depois de atingir um topo, ela chegou a cair 30%, esse é o seu Drowdown máximo.
Se o seu capital no pico era de 100, isso quer dizer que o seu saldo chegou a ficar em 70. Então quer dizer que você precisa de apenas 30 para “rodar” a estratégia?
E a resposta é Não!
O ideal é você ter como capital no mínimo o dobro do seu drowdown máximo. Nesse caso, o mínimo recomendado seria 60.
Mas isso não é uma regra fixa, cada investidor tem o seu perfil. Por isso, é importante você fazer a auto análise mostrada no tópico anterior e com base nisso tomar as suas decisões de investimento.
Selecione uma Estratégia ou Portfólio
Você pode operar com robôs na bolsa usando uma estratégia ou um conjunto delas, o que chamamos de portfólio.
Se você tem pouco dinheiro, talvez seja mais difícil diversificar, nesse caso deve focar em um ou poucas estratégias.
Se você tem um capital maior, não só terá mais facilidade, mas também é altamente recomendado operar com um portfólio.
A diversificação pode ocorrer de diversas formas. Por exemplo:
- Operando estratégias diferentes no mesmo ativo;
- Operando ativos diferentes na mesma classe, por exemplo, operando várias ações;
- Operando classes de ativos diferentes, como ações e derivativos;
- Operando estratégias diferentes em diferentes ativos…
Execute o robô
Agora que você já tem tudo o que precisa, basta colocar o robô para executar a sua estratégia de investimento ou portfólio.
Caso esteja usando um sistema de copy trader, basta acessar a sua corretora e seguir a estratégia desejada.
Caso esteja usando um robô como o SDIN4, que é Whitebox, você pode usar o seu próprio notebook ou computador.
Mas o recomendado é usar uma VPS, que basicamente consiste em você alugar o computador de uma grande organização como Amazon, Google, Microsoft…
Entre as vantagens de usar uma VPS para suas operações automatizadas estão:
- Funcionamento 24 horas todos os dias;
- Segurança;
- Velocidade;
- Flexibilidade.
Vantagens e desvantagens de operar com robôs
Operar com robôs na bolsa de valores pode trazer muitos benefícios, mas também apresenta alguns desafios. Vamos explorar as principais vantagens e desvantagens para ajudar você a decidir se essa é a melhor estratégia para seus investimentos.
Vantagens:
- Diversificação de portfólios: Enquanto nós temos limitações na quantidade de coisas que podemos prestar atenção ao mesmo tempo, os robôs conseguem “ficar de olho” em dezenas, centenas e até milhares de ativos ao mesmo tempo. Assim é muito mais fácil criar e gerenciar um portfólio.
- Eliminação de emoções: Em vez de se deixar levar pelas emoções, as operações automatizadas tomam suas decisões de investimento são baseadas em dados e algoritmos, eliminando o impacto das emoções.
- Operar ao lado da estatística: Robôs utilizam análises estatísticas para identificar oportunidades de investimento. Diga adeus aos achismos ou a dica de ouro do “guru”.
Desvantagens:
- Possibilidade de falhas técnicas: Robôs podem enfrentar problemas técnicos que afetam a execução das operações.
- Custos operacionais: O uso de robôs pode envolver custos adicionais, como taxas de assinatura e comissões.
Como Escolher um Robô de Investimento
Escolher o robô de investimento certo é crucial para o sucesso na bolsa de valores. Aqui estão alguns fatores importantes que você deve levar em conta:
- Histórico de performance: Verifique se o robô tem um histórico consistente de bons resultados. Mas também, leve em conta que resultados passados não garantem resultados futuros.
- Transparência: Escolha robôs que ofereçam transparência em suas operações. Isso inclui acesso a backtests, resultados de conta real, histórico público de operações, garantias, avaliações e até a possibilidade de teste grátis.
- Custo: Avalie se os ganhos do robô trader compensam as taxas de assinatura, comissões e infraestrutura para rodar a estratégia.
Operar com robôs na bolsa de valores é excelente estratégia para multiplicar a rentabilidade dos seus investimentos, desde que feita da forma correta. A automação dos investimentos oferecem vantagens significativas, como a diversificação e a eliminação de emoções na tomada de decisões.
E o processo é bem simples, basta ter uma conta em uma corretora, escolher o tipo de robô certo, levando em conta histórico de performance, transparência, custo, e por fim, executar.
Ao seguir essas diretrizes, você estará bem preparado para operar com robôs na bolsa de valores e aproveitar ao máximo as oportunidades que eles oferecem.
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