Como ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco: um guia para iniciantes

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Você já se perguntou como ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco? Se você hoje ganha pouco, precisa buscar oportunidades de investimentos que multiplique o capital mais rápido que investimentos tradicionais como a poupança.

Mas, o problema é que nessa busca muitos acabam caindo em armadilhas, como pirâmides financeiras e outros golpes e, em vez de ganhar mais, acaba perdendo o pouco que tem.

O mercado de ações é um lugar onde se pode ganhar – ou perder – muito dinheiro. Muitos iniciantes na bolsa de valores ficam intimidados pelo risco e pela complexidade do mercado, mas não precisa ser assim.

Com um pouco de conhecimento e disciplina, é possível ter uma boa rentabilidade investindo em ações, mesmo que seja com pouco dinheiro.

Neste guia para iniciantes, vamos mostrar como você pode começar a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro e obter uma boa rentabilidade.

Abordaremos tópicos como: o que é e como funciona a Bolsa de Valores, riscos, vantagens, porque investir e um passo a passo completo de como fazer. Continue a leitura.

O que é a Bolsa de Valores?

A bolsa de valores é um mercado onde são negociados títulos e valores mobiliários. Ou seja, é um ambiente controlado com regras rígidas e onde os participantes são monitorados.

Mas qual é o objetivo da bolsa? O principal propósito é facilitar a negociação de títulos e, consequentemente, aumentar a liquidez dos ativos financeiros.

Mas de que títulos estamos falando? O que isso significa na prática? Entre os títulos que os investidores podem comprar estão ações de empresas, obrigações, fundos imobiliários e outros ativos.

Além disso, a bolsa de valores também oferece acesso a informações importantes sobre as empresas que listam seus produtos ali. Isso facilita a tomada de decisão do investidor.

Como funciona a Bolsa de Valores?

A Bolsa de Valores funciona por meio da negociação de títulos, ou seja, ativos financeiros. Os títulos mobiliários são documentos que representam a propriedade de uma determinada quantia de dinheiro em uma empresa ou instituição financeira.

Para facilitar, pense no título como um cartão de débito ou pré-pago. Quando você recarrega ou faz um depósito no cartão é como se você estivesse comprando o título. E, embora não esteja com o dinheiro físico em mãos, o seu saldo em conta é a garantia que você detêm o valor.

Assim como você deposita o dinheiro em um banco ou conta digital para poder usar, para ter as ações você precisa de uma instituição financeira, que pode ser uma corretora ou um banco.

As bolsas de valores permitem que as pessoas comprem e vendam esses títulos com facilidade e rapidez, obtendo lucro ou prejuízo com a variação do preço das ações.

Por meio de uma plataforma de negociação as pessoas podem obter informações sobre os títulos, negociar e investir em diferentes tipos de títulos, como ações, debêntures e fundos imobiliários.

Porque as empresas abrem capital?

Existem vários motivos que levam uma empresa a se financiar com a abertura de capital e disponibilizar suas ações em bolsa. Veja os mais comuns a seguir.

Expandir negócios

Por exemplo, empresas listadas na bolsa de valores podem emitir títulos para captar recursos com o objetivo de expandir seus negócios.

Esse processo permite que a empresa levante uma grande soma de dinheiro, sem a necessidade de pagar altos juros mensais.

Dessa forma, em vez de se preocupar em como pagar a dívida, a única preocupação da empresa deve ser executar o plano de ação e atingir as metas estabelecidas.

Reduzir o endividamento

Outra razão que motiva uma empresa angariar recursos na bolsa de valores é para tratar o endividamento. Isso é interessante porque o custo de capital nesse formato é bem menor que captar dinheiro em um grande banco.

Além disso, a empresa tem mais autonomia e flexibilidade de como utilizar o dinheiro captado e conseguir uma melhor rentabilidade, já que não terá que ficar usando o caixa para pagar, como faria com um empréstimo.

Saída de sócios

Por fim, outro motivo de uma empresa abrir capital é para viabilizar a saída de sócios. Pense em grandes empresas como a Uber. Ela estava tão valiosa que poucas pessoas teriam condições de comprá-la e os seus sócios dificilmente conseguiriam realizar os lucros.

Mas, ao lançar uma oferta pública de ações (IPO), ela permitiu que qualquer pessoa, mesmo com poucos recursos, pudesse comprar uma fatia da empresa. O que, consequentemente, permitiu que a saída dos sócios.

Por que investir na Bolsa de Valores?

Você já deve ter ouvido falar que “a bolsa de valores é um cassino”. Isso pode ter ocorrido porque talvez você já tenha ouvido falar sobre estratégias como o Martingale. No entanto, se você souber como funciona, poderá tirar proveito dos altos e baixos do mercado e, assim, aumentar seu patrimônio.

Logicamente, como todo e qualquer investimento – sem exceção – existem riscos envolvidos e você deve considerá-los, mas isso não deve impedir você, se você quer aprender como ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco.

Portanto, aqui estão três motivos para você começar a investir na bolsa de valores:

#1 A bolsa de valores oferece altos retornos a longo prazo

Desde 1900, o índice S&P 500, que representa as 500 principais empresas listadas na bolsa de valores dos Estados Unidos, tem registrado um retorno médio anual de 10%.

Isso significa que se você investiu US$ 10.000 em 1900, hoje teria cerca de US$ 40 milhões.

Claro, houve altos e baixos no caminho – como a Grande Depressão – mas a bolsa de valores superou todas as adversidades e continuou a crescer.

#2 A bolsa de valores permite que você lucre tanto com os altos quanto com os baixos do mercado

No entanto, tenha em mente que a bolsa de valores não é um cassino, como algumas pessoas pensam. Na verdade, ela oferece a oportunidade de lucrar tanto quando o mercado está subindo quanto quando ele está caindo.

Se você investir em ações bem administradas, elas tendem a se recuperar rapidamente quando o mercado cai e superar os ganhos do mercado quando ele sobe.

Além disso, você pode proteger seu portfólio contra perdas utilizando técnicas com opções.

#3 A bolsa de valores oferece flexibilidade para investir em diversas categorias

Na bolsa de valores, você não está limitado apenas às ações das empresas, embora só isso já represente muita coisa, pois, dependendo da bolsa, são milhares de empresas de diversas áreas disponíveis para investir. Porém, as opções vão além.

Você também pode investir em fundos mútuos (que permitem que você invista em uma variedade de títulos), ETFs (que replicam índices), opções (que lhe dão o direito de comprar ou vender ativos a um preço específico) e outros produtos derivados.

Isso significa que você pode facilmente diversificar seus investimentos para reduzir o risco e maximizar os retornos.

#4 Mais 3 motivos extras

  1. A bolsa de valores oferece aos investidores a oportunidade de ganhar dinheiro com a valorização das ações.
  2. A bolsa de valores permite que os investidores diversifiquem seus portfólios, o que reduz o risco de perdas financeiras.
  3. A bolsa de valores oferece aos investidores acesso a um mercado globalizado, o que facilita a obtenção de lucros.

Riscos e Vantagens ao investir na Bolsa de Valores

Embora existam muitas vantagens em investir na bolsa de valores, existem também alguns riscos. Aqui estão alguns dos principais riscos e vantagens de investir na bolsa de valores:

Riscos ao investir na Bolsa de Valores

  • O mercado de ações é altamente volátil: os preços das ações podem subir e descer rapidamente, o que pode levar a perdas significativas;
  • Há risco de fraude: Infelizmente, há muitos casos de fraude envolvendo a bolsa de valores. Isso pode acontecer se você comprar ações de uma empresa que está envolvida em atividades fraudulentas.
  • Você pode perder todo o seu investimento: Como qualquer negócio, a empresa pode não corresponder as expectativas e quebrar. Caso isso ocorra, você pode perder todo o seu investimento. Portanto, é importante ter cuidado e saber o que está fazendo antes de investir seu dinheiro.
  • Influência política: Fatores políticos e macroeconômicos também podem influenciar negativamente no mercado de ações.
  • Juros e Política monetária: Variações nas taxas de juros podem afetar o mercado financeiro e, consequentemente, o preço das ações.

Vantagens ao investir na Bolsa de Valores

  • Potencial para ganhos elevados: Diferentemente da perda que tem um limite (zero), não há limites para os ganhos. Se os preços das ações subirem, você poderá obter um retorno muito maior do que se tivesse investido em outros tipos de investimentos, como fundos ou Tesouro Selic;
  • Flexibilidade: Você pode comprar e vender ações quando quiser, em horário comercial, na maioria das corretoras com taxa de corretagem zero, tendo como custo apenas o imposto sobre o lucro. Além disso, você pode escolher quais empresas e setores deseja investir;
  • Variedade: A bolsa de valores oferece uma grande variedade de ativos para se investir, como ações, fundos imobiliários e ETFs, somados são milhares de opções disponíveis;
  • Ferramentas: As corretoras oferecem diversas ferramentas para auxiliar os investidores, como simuladores e plataformas online, cursos, planilhas, carteiras recomendadas. Além disso, você pode contar com um assessor por um baixo custo.
  • Liquidez: Mesmo que você tenha um grande valor investido, rapidamente é possível converter em dinheiro, diferentemente do que ocorre com outros investimentos como imóveis.

Como começar a ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco?

renda passiva

Se você chegou até aqui já aprende o que é e como funciona a bolsa de valores. Também descobriu porque uma empresa abre o capital e porque investir nessa modalidade. Além disso, identificou quais as vantagens e riscos ao fazer esse tipo de investimento.

Mas, o que você realmente quer saber é como começar a ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco. Veja agora o passo a passo de como começar:

1º Passo: Abrir conta em corretora

Em primeiro lugar, para investir na bolsa você vai precisar ter conta em uma corretora autorizada (o que é mais indicado), ou pode ser usar também um banco.

Mas o que é uma corretora? Uma corretora é uma instituição financeira que faz a intermediação entre o investidor e a bolsa de valores, cobrando uma taxa pelos serviços prestados. No entanto, muitos serviços são isento de taxas.

As corretoras oferecem assessoria para quem quer começar a investir na bolsa de valores. Para abrir uma conta em uma corretora, é necessário ter um CPF ou CNPJ e um endereço no Brasil.

2º Passo: Identificar perfil e acessar plataforma

Após a abertura da conta, você deve responder a um questionário para identificar o seu perfil. Em seguida, você acesso aos investimentos de acordo com o seu perfil.

Assim, basta você acessar o home broker da corretora, que é um sistema online que permite fazer as operações na bolsa de valores.

Para operar na bolsa de valores, o investidor precisa escolher as ações que deseja comprar ou vender. As ações são negociadas em lotes, sendo 1 lote equivalente a 100 ações.

O preço das ações muda constantemente durante o dia, sendo determinado pela oferta e procura pelas mesmas no mercado.

3º Passo: Escolher os ativos

O terceiro passo que você precisa dar se quer ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco é escolher bem os ativos que negociar.

Mas como saber qual é uma ação certa para comprar? Se você é um iniciante, o primeiro passo é definir o seu perfil de investidor.

Se você quer especulação e quer ganhar dinheiro rápido, se horizonte deve ser de curto prazo e buscar ações com alta volatilidade.

Mas, se você quer ganhar dinheiro de maneira mais estável e pode esperar um pouco mais para que seu investimento seja recompensado, investir em ações de empresas com bons fundamentos e boa lucratividade pode ser uma boa escolha.

4º Passo: Comprar

Agora que você já abriu uma conta na corretora, descobriu o seu perfil de investidor e definiu o ou os ativos que comprará, é a hora de executar as ordens.

Aqui basicamente temos duas opções para efetuar uma compra. A primeira é comprar a mercado e a segunda é definir um preço. Vejamos a diferença entre elas.

Ordem limite

É quando você quer comprar um ativo a um preço abaixo do seu valor atual. Nesse caso, a sua ordem fica posicionada no book até que o preço atinja o valor que você estabeleceu.

Por exemplo. Suponha que o preço atual da ação SDIN4 é $100,05, mas você deseja comprar a $100,00. Nesse caso a sua ordem será limitada, ou seja, só será executada quando o preço atingir os $100,00.

Mas e se o preço não voltar, o que ocorre? Nesse caso a ordem fica aguardando até ser executada, ou pode ser cancelada.

Já para vender as suas ações, basta informar quantas deseja vender e qual o preço mínimo que está disposto aceitar. Se houver alguma oferta para comprar a sua ordem é executada e o negócio é realizado.

Ordem a mercado

Diferentemente da ordem limite, a ordem a mercado não tem um valor específico e posiciona você imediatamente no mercado.

Isso porque, esse tipo de ordem analisa quem está ofertando o menor preço de venda e vai lançar uma ordem nesse valor, garantindo a compra imediata.

Nesse tipo de ordem você não insere um valor, ao clicar no botão comprar ou vender, a plataforma vai analisar o melhor preço e executar a ordem no melhor preço.

Geralmente, esse é o tipo de ordem utilizada para o stop loss e take profit, pois garante a saída da negociação no prejuízo ou lucro assim que o preço for atingido.

Como escolher uma corretora e abrir uma conta

Escolher uma corretora e abrir uma conta são os primeiros passos para quem quer investir na bolsa de valores. É importante que o investidor pesquise e analise diversas corretoras, antes de decidir por qual irá operar.

Alguns critérios que devem ser levados em consideração na hora da escolha são: a reputação da corretora, o tempo de atuação no mercado, as taxas cobradas pelos serviços prestados e a plataforma utilizada.

Uma vez escolhida a corretora, o investidor deverá se cadastrar e criar uma conta para poder operar na bolsa de valores. Para isso, geralmente é necessário enviar documentos como RG, CPF e comprovante de residência.

Algumas corretoras também podem solicitar um teste para avaliar o conhecimento do investidor sobre o mercado financeiro.

Quais cuidados tomar antes de começar a investir?

Antes de começar a investir na bolsa de valores, é importante tomar alguns cuidados para evitar perder dinheiro.

Por exemplo, é importante ter uma boa compreensão do mercado e dos riscos envolvidos. Além disso, é importante saber o quanto você está disposto a investir e quais são seus objetivos ao investir.

Ainda mais, é crucial escolher uma corretora de confiança para fazer as operações e não investir todo o seu dinheiro em ações, pois há sempre o risco de perder tudo.

É recomendado diversificar os investimentos, por exemplo, investindo também em títulos públicos ou fundos imobiliários.

Quais estratégias para ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco?

Os iniciantes na bolsa de valores geralmente não têm muito capital para investir. No entanto, isso não significa que eles não podem ganhar dinheiro na bolsa. Existem algumas estratégias que os iniciantes podem utilizar para aumentar as chances de ganhar dinheiro, mesmo com pouco capital.

Uma das estratégias é investir em ações de empresas que estejam subvalorizadas pelo mercado. As ações dessas empresas costumam ter um potencial de valorização maior do que as ações de outras empresas. Isso significa que os iniciantes podem obter um retorno mais alto se investirem em ações subvalorizadas.

Outra estratégia é investir em empresas com boa perspectiva de crescimento. Essas empresas tendem a ter um potencial de valorização maior do que as outras, o que pode permitir que os iniciantes obtenham um bom retorno sobre o seu investimento.

Os iniciantes também podem considerar investinir em fundos mútuos ou ETFs (Exchange-Traded Funds). Esses produtos permitem que os iniciantes invistam em diversos ativos financeiros, sem precisar escolher uma única ação individualmente. Isso pode ser uma boa opção para aqueles que não têm tempo ou conhecimento suficiente para analisar as ações individualmente.

Por fim, uma boa alternativa para os iniciantes são os fundos imobiliários. Eles são menos voláteis que as ações e ainda geram uma renda mensal, como se fosse um aluguel de um imóvel.

De que forma da pra ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco?

forma da pra ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco

Os investidores podem lucrar com a bolsa de valores de diversas formas. Aqui vamos conhecer as principais formas de ganhar dinheiro na bolsa.

Dividendos: o jeito de ganhar dinheiro na bolsa de valores que é o sonho de todo investidor

São os lucros que as empresas distribuem a seus acionistas, proporcionando uma renda extra para os investidores. O valor dos dividendos varia de empresa para empresa e é calculado com base no número de ações que o investidor possui.

Aluguel: o jeito menos conhecido de ganhar dinheiro na bolsa de valores

É uma das formas mais populares de ganhar dinheiro na bolsa. Os investidores podem alugar seus ativos para outras pessoas ou instituições por um determinado período de tempo, recebendo uma remuneração pelo uso dos mesmos. O aluguel é um ótimo negócio para quem possui ativos que não pretende utilizar por um longo período, pois permite obter uma renda extra sem ter que vender os ativos.

Valorização: a forma mais tradicional de ganhar dinheiro na bolsa de valores

É o ganho obtido pelo investidor quando vende seus ativos por um preço maior do que o pagou originalmente. A valorização pode ser causada pelo crescimento do mercado, pelo desenvolvimento da empresa ou pelas perspectivas favoráveis do setor onde ela atua. Ou seja, quanto maior for o potencial da companhia, maior será a valorização das suas ações na bolsa de valores.

Conclusão de como ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo pouco

Depois de ler esse artigo, a sua busca para por uma forma de ganhar dinheiro na Bolsa de Valores investindo pouco, certamente se encerrou. Aqui, explicamos em detalhes como funciona a Bolsa de Valores, por que investir nela, os riscos e as vantagens, além de dicas para começar a investir na Bolsa de Valores.

Mas esse deve ser apenas o começo da sua jornada rumo a liberdade financeira. E eu quero te ajudar a atingir esse objetivo. E é muito simples, inscreva-se no nosso canal do YouTube e receba mais informações sobre como ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo investindo pouco!

Carlos Eugênio

Fundador da Sociedade de Investidores. Investidor e Trader desde 2017 e Mestre em Engenharia de Produção (UFPE). Quer saber mais? Clique aqui.

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