Fala sócio, aqui é o Carlos e hoje vamos falar sobre as principais diferenças entre Robô Investidor vs Robô Trader.
Imagine que você está em uma festa de aniversário e alguém lhe oferece dois presentes. Um é uma caixa grande e pesada, e o outro é um pacote pequeno e leve. Você não tem ideia do que está dentro de cada um, mas precisa escolher um. Difícil, não é?
Agora, imagine que você está entrando no mundo dos investimentos automatizados. Você ouve falar sobre dois tipos de robôs: o Robô Investidor e o Robô Trader. Ambos parecem promissores, mas você não tem certeza de qual escolher. Parece familiar?
Se você está com essa dúvida, fique tranquilo! Neste artigo, vamos abrir essas “caixas de presente” para você. Vamos explorar o que são esses robôs e quais são as principais diferenças entre eles. Vamos começar!
O que é um robo investidor e como funciona?
Um Robô Investidor é como um assistente pessoal para seus investimentos. Ele usa algoritmos complexos para analisar o mercado, identificar oportunidades de investimento e, em seguida, comprar ou vender ativos baseado nessa análise.
Ele segue uma estratégia de investimento pré-definida, que é projetada para maximizar seus retornos e minimizar seus riscos.
O Robô Advisor, como também é conhecido, é ideal para quem quer investir no longo prazo. Ele se concentra em construir uma carteira diversificada em tipos de investimentos, classes de ativos e prazos.
Ele é como um jardineiro paciente, plantando sementes (investimentos) e cuidando delas para que cresçam e deem frutos (retornos) no futuro.
Então, se você é alguém que prefere uma abordagem mais calma e calculada para investir, o Robô Advisor é uma boa opção!
Mas ele não é o único tipo que temos. Veja a seguir uma outra alternativa interessante.
O que é um robo trader e como funciona?
Um Robô Trader é um app ou programa que realiza operações de compra e venda no mercado financeiro de forma automática. Ele é como um surfista, sempre à procura da próxima grande onda (ou oportunidade de negócio).
Ele analisa padrões de mercado e tendências de preços. Faz isso geralmente usando a Análise Técnica e Price Action. Ele pode fazer negócios em uma fração de segundo, muito mais rápido do que qualquer humano poderia.
Ele pode usar estratégias de day trade automáticas e fazer muitos negócios em um único dia, bem como fazer operações de médio prazo (swing trade).
Então, se você é alguém que gosta da emoção e está disposto a assumir um pouco mais de risco, esse é um bom robô para você!
Agora que já falamos sobre essas duas formas de automatizar as suas operações na bolsa, vamos explorar as principais diferenças entre eles. Continue!
Robô Investidor vs Robô Trader – Operações
Operações do Robô Investidor
Ele se concentra em operações de médio e longo prazo. Isso significa que ele faz investimentos com a intenção de mantê-los por um período prolongado, geralmente vários meses ou anos.
Como geralmente existe diversificação em classes de ativo, os novos aportes são realizados para ativos que estejam no melhor momento, ou com um valor mais baixo do preço de entrada. Isso permite aproveitar para entrar na baixa e diminuir a posição em momentos de alta.
Operações do Robô Trader
Esse tipo de robô se concentra em operações de curto prazo. Isso pode variar de alguns segundos a dias ou poucas semanas. O objetivo é aproveitar as flutuações de preço de curto prazo para obter lucro.
Isso requer uma monitorização constante do mercado e uma reação rápida às mudanças. Logo diversas ferramentas como stop móvel, breakeven e outros são geralmente utilizadas.
Diferença na Estratégia de Investimento
Estratégias de Investimento do Robô Investidor
Utiliza estratégias de alocação de ativos e análise fundamentalista. Isso significa que ele analisa a saúde financeira das empresas, as condições do mercado e a economia em geral para tomar decisões de investimento. Isso permite que o Robô Investidor identifique empresas sólidas para investir, que têm o potencial de crescer ao longo do tempo.
Além disso, geralmente são usados portfólios dividindo os investimentos em entre renda fixa e renda variável. E investimentos em moeda local, moedas mais fortes e, em alguns casos, um pequeno percentual em cripto ativos.
Estratégias de Investimento do Robô Trader
Utiliza principalmente análise técnica e quantitativa. Isso envolve o estudo de gráficos de preços, padrões de negociação, matemática, estatística e outros dados de mercado para identificar oportunidades de negociação.
Isso permite identificar tendências de curto e médio prazo. Bem como padrões que podem ser usados para fazer negócios lucrativos.
Diferença entre o Perfil de Investidor
Perfil do Investidor para Robô Investidor
É mais adequado para investidores de perfil conservador a moderado. Isso se deve ao fato de sua visão de longo prazo, em muitos casos mantêm os mesmos ativos durante anos e o ganhos geralmente estão ligados a objetivos futuros como aposentadoria, compra de imóvel e assim por diante.
Logo, é ideal para investidores que preferem minimizar o risco e estão dispostos a aceitar retornos potencialmente mais baixos em troca de uma maior segurança.
Perfil do Investidor para Robô Trader
Esse é mais indicado para investidores com perfil mais arrojado. Isso ocorre porque ele busca potencializar lucros em curto prazo, mesmo que isso signifique se expor a maiores riscos do mercado.
As operações são realizadas sempre em renda variável e com um horizonte de tempo menor. Assim é ideal para investidores que estão dispostos a assumir mais riscos em troca potenciais de retornos mais altos.
Diferenças nos Custos
Custos do Robô Investidor
Os custos associados ao Robô Advisor (Investidor) são relativamente baixos. Isso se deve ao fato de que ele realiza menos transações (devido à sua natureza de longo prazo) e, portanto, incorre em menos taxas de transação.
Além disso, a cobrança na maior parte das vezes é uma taxa fixa ou uma porcentagem do patrimônio administrado, o que pode ser mais econômico para os investidores.
Custos do Robô Trader
Além do maior risco, automatizar as operações na bolsa com um Robô Trader pode ter custos mais altos. Entre os motivos estão o:
- grande número de operações;
- aluguel da plataforma, e;
- custo com VPS.
Por mais que existam mais custos, se bem trabalhado, o potencial de retorno é bem maior.
Diferenças na Tecnologia
Tecnologia usada pelo Robô Investidor
É projetada para analisar uma grande quantidade de dados fundamentalistas e de mercado. Isso inclui coisas como relatórios financeiros, indicadores econômicos e notícias do mercado. O trabalho do robô envolve usar essa informação para criar uma estratégia de investimento diversificada e de longo prazo.
Tecnologia usada pelo Robô Trader
É focada na análise técnica e na execução rápida de negócios. Isso requer uma infraestrutura de tecnologia robusta e confiável, capaz de processar grandes volumes de dados de mercado em tempo real e de executar negócios em milissegundos.
Embora pareça muito complexo. Hoje existem diversas ferramentas que permitem criar um desses em minutos, mesmo que você não entenda nada de programação.
Comparativo das Principais Diferenças
| ROBÔ INVESTIDOR | ROBÔ TRADER | |
| Operações | Foca em operações de médio e longo prazo. | Foca em operações de curto e médio prazo. |
| Estratégias | Utiliza estratégias de alocação de ativos e análise fundamentalista. | Utiliza principalmente análise técnica. |
| Perfil do Investidor | Mais adequado para investidores de perfil moderado a conservador. | Mais indicado para investidores com perfil mais arrojado. |
| Custos | Geralmente, os custos são relativamente baixos devido à menor quantidade de transações. | Pode ter custos mais altos devido ao grande número de transações. |
| Tecnologia | Projetado para analisar uma grande quantidade de dados fundamentalistas e de mercado. | Focado na análise técnica e na execução rápida de negócios. |
Como escolher o melhor robô para você
Agora que você já sabe as diferenças entre Robô Investidor vs Robô Trader, você precisa saber o que levar em conta como escolher o melhor robô para o seu perfil de risco.
“A escolha entre um robô ou outro depende de suas necessidades e objetivos individuais de investimento.”
- Objetivos de Investimento: Antes de escolher, é importante definir claramente seus objetivos de investimento. Você está procurando crescimento de longo prazo ou ganhos de curto prazo?
- Tolerância ao Risco: Considere sua tolerância ao risco. Se você prefere uma abordagem mais segura e menos arriscada, vá de Investidor. Se você está disposto a assumir mais riscos em busca de retornos potencialmente mais altos, vá de Trader.
- Tempo e Interesse: Quanto tempo você tem para dedicar ao investimento? Se você prefere uma abordagem mais passiva, um Robô Investidor pode ser ideal. Se você gosta de estar envolvido no processo, ter controle do que o robô faz, fazer otimizações, criar suas estratégias, um Robô Trader é melhor.
- Custos: Considere os custos associados a cada tipo de robô em relação ao potencial de retorno. O Advisor tem custos fixos ou sobre o capital, o que pode pesar menos no curto prazo. Já o Trader pode custos mais altos, mas que podem ser compensando pelo maior retorno.
- Tecnologia: No caso do Robô Advidor você não tem nenhum controle, tudo fica por conta de onde você fará o investimento. No caso dos Robôs Traders você pode escolher servidor, estratégia, gerenciamento de risco e até programar o seu robô.
Escolher entre um Robô Investidor vs Robô Trader é uma decisão importante que pode ter um grande impacto em seus investimentos. Cada um tem suas próprias vantagens e desvantagens, e a melhor escolha depende de seus objetivos de investimento, tolerância ao risco, tempo disponível e interesse em investir.
Por isso, pesquise algo que esteja alinhado com o seu perfil e sempre use estratégias que se adaptem a sua realidade financeira. Nunca invista mais do que você pode perder.
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